兴业纯债一年定开债券 : 兴业纯债6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书

时间:2020年01月15日 15:35:39 中财网
原标题:兴业纯债一年定开债券 : 兴业纯债6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书










兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金


招募说明书




















基金管理人:兴业基金管理有限公司


基金托管人:中国民生银行股份有限公司

















重要提示





兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金

兴业纯债一年
定期开放债
券型证券投资基金
转型而来
,兴业纯债一年
定期开放债券型证券投资基金

2017

11

29
日中国证券监督管理委员会证监许可
[201
7
]
2186
号文准予募集注册,
基金合同于
2018

6

27
日正式生效。

经中国证券监督管理委员会
(
以下简称
“中国证监会”

)
2019

11

5
日证监许可
[
2019
]
2204
号文准予变更注册。自
2020

2

19
日起,《
兴业纯债一年
定期开放债券型证券投资基金
基金合同》
失效,《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同》生效,
兴业纯
债一年
定期开放债券型证券投资基金
正式转型为
兴业纯债
6
个月定期开放债券
型证券投资基金




基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会
对兴业纯债一年
定期开放债券型证券投资基金
转型为
本基金的变更注册
,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出
实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。



投资有风险,投资者拟申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同
、基
金产品资料
概要
等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,
全面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,
个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流
动性
风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风
险等等。



本基金是债券型基金,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金
和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于申购基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的

买者



自负


原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险,由投资者自行负责。



本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产
支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,包括
价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险
等。


本基金

投资证券公司短期公司债券,证券公司短期公司债券是指证券公司
以短期融资为目的的公司债券,风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、
再投资风险等。



本基金可投资于可转换债券和可交换债券,需要承担可转债和可交换债券市
场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以及在转股
期或换股期不能转股或换股的风险等。



基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证




本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除外。

法律
法规或监管机构另有规定的除外。



本招募说明书
关于
基金产品资料概要

编制、披露

更新
等内容

将不晚于
2
020

9

1
日起
执行




本基金信息披露事项以法律法规规定及
本招募说明书“第十五
部分
基金

信息披露


章节
约定的内容为准。






一、绪言
................................
................................
................................
................................
........
1
二、释义
................................
................................
................................
................................
........
2
三、基金管理人
................................
................................
................................
.............................
8
四、基金托管人
................................
................................
................................
...........................
18
五、相关服务机构
................................
................................
................................
.......................
24
六、基金的历史沿革及存续
................................
................................
................................
.........
26
七、基金份额的封闭期和开放期
................................
................................
................................
.
27
八、基金
份额的申购与赎回
................................
................................
................................
.........
28
九、基金的投资
................................
................................
................................
...........................
39
十、基金的财产
................................
................................
................................
...........................
46
十一、基金资产的估值
................................
................................
................................
................
47
十二、基金的收益与分配
................................
................................
................................
............
52
十三、基金的费用与税收
................................
................................
................................
............
53
十四、基金的会计与审计
................................
................................
................................
............
56
十五、基金的信息披露
................................
................................
................................
................
57
十六、风险揭示
................................
................................
................................
...........................
64
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清

................................
................................
.......
68

八、基金合同的内容摘要
................................
................................
................................
.........
70
十九
、基金托管协议的内容摘要
................................
................................
................................
.
86
二十
、对基金份额持有人的服务
................................
................................
................................
.
99
二十一
、招募说明书的存放及
查阅方式
................................
................................
....................
101
二十二
、备查文件
................................
................................
................................
.....................
102

一、绪言

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《
公开募集
证券投资
基金信息披露管理办法》(以下简称“《
信息披露办法》”)

《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称


流动性
风险管理
规定





有关法律法规以及《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同》编
写。



基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解
释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法
律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




二、释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1
、基金或本基金:

兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金

兴业
纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金

兴业纯债一年定期开放债券型证券
投资基金
转型而来


2
、基金管理
人:指兴业基金管理有限公司


3
、基金托管人:指
中国民生银行股份有限公司


4
、基金合同

《基金合同》
:指《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资
基金
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充


5
、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
兴业纯债
6

月定期开放债券型证券投资基金
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补



6
、基金产品资料概要:指《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新


7
、招募说明书:指《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
招募说
明书》及其更新


8
、法律
法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等


9
、《基金法》:

2003

10

28


第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,

2012

12

28
日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订,

20
13

6

1
日起实施

并经
2015

4

24
日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改〈中华人民共和国港口法
>
等七部法律的决定》
修正
的《中华人民共和国
证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订


10
、《销售办法》:
指中国证监会
201
3

3

15
日颁布、同年
6

1
日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


1
1
、《信息披露办法》:
指中国证监会
20
19

7

26
日颁布、同年
9

1

实施的《
公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的



修订


1
2
、《运作办法》:
指中国证监会
20
1
4

7

7
日颁布、同年
8

8
日实施
的《
公开募集
证券投资基金运作管理办法
》及颁布机关对其不时做出的修订


13

《流动性
风险管理
规定
》:指中国证监会
2017

8

31
日颁布、同年
10

1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订


14

流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10
个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、
停牌股票、资产支
持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等


15
、中国证监会:指中国证券监督管理委员会


16
银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/

中国银行保险监督管理委
员会


17
、基金合同当事人:指
受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人


18
、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


19
、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织


20
、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者


21
、人民币合格境外机构投资
者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人


22
、投资人
、投资者
:指个人投资者、机构投资者

合格境外机构投资者

人民币
合格境外机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称


23
、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资






24
、基金销售业务:
指基金管理人或销售机构宣传推介基金,办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务


25
、销售机构:指兴业基金管理有限公司
以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构


26
、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


27
、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


28
、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持
有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户


29
、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起
的基金份额变动及结余情况的账



30
、基金转型:指包括将“
兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金
”更
名为“
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
”,调整基金运作方式等相
关内容并修订基金合同等一系列事项的统称


31
、基金合同生效日:
指《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金

金合同》生效起始日,原《
兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金
基金合
同》
自同一日起失效


3
2
、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期


33
、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限


34
、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


35

T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日


36

T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日
(
不包含
T

)



37
、封闭期:
指自基金合同生效日起
(包括该日)
6
个月
或自每一开放期结
束之日次日起(包括该日)
6
个月
的期间。

本基金的

个封闭期为

基金合同生
效日

(包括

日)至
6
个月后的月度
对日的前一日止


首个封闭期结束之后第
一个工作日起(包括该日)进入首个开放期,
第二个封闭期为首个开放期结束之
日次日

(包括该日)至
6
个月后的月度
对日的前一日止
,依此类推。本基金在
封闭期内
采取封闭运作模式

不办理申购与赎回业务

红利再投资除外

,也不
上市交易


38
、开放期:本基金自封闭期结束之
后第
一个工作日


包括



进入开
放期,期间可以办理申购与赎回业务。



开放期不少于
5
个工作日且
最长不超

20
个工作日,
开放期的具体时间
由基金管理人在每一开放期前依照《信息披

办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。

如封闭期结束后或在开放期内发生
不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止
计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放
期时间,直至满足开放期的时间要求


39

月度
对日:
指某一特定日期在后续日历月份中的对应日期,若该
日历

份中不存在对应日期的,则该月度对日为该月份的最后一个工作日。如该月度对
日为非工作日,则顺延至下一个工作日


40
、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


41
、开放时间:指开放日基金接
受申购、赎回或其他交易的时间段


42
、《业务规则》:
指《
兴业基金管理有限公司
开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守


43
、申购:指基金合同生效后
的开放期内
,投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为


44
、赎回:指基金合同生效后
的开放期内
,基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为


45

基金转换:指基金份额持有人

开放期内
按照
基金合同和基金管理人届
时有效公告规定的条件,申请将其持有基
金管理人管理的、某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为



46
、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作


47

定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期


日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及
受理
基金申购申请的一种投资方式


48
、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请
(
赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后
的余额
)
超过上一
工作
日基金总份额的
20%


49
、元:指人民币元


50

基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


51
、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和


52
、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值


53
、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


54
、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程


55

摆动
定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待


56
、指定媒

:指中国证监会指定的用以进行信息披露的
全国性
报刊
及指定
互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等




57
、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事



58

销售服务费:指从
C
类基金份额的基金财产中计提的,用于本基金市

推广、销售以及基金份额持有人服务的费用


59
、基金份额分类:本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金



份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告基金份额
净值和基金份额累计净值


60

A
类基金份额:指在投资

申购时收取申购费用,
在赎回时根据持有期
限收取赎回费用
,但
不从本类基金资产中计提销售服务费的基金份额


61

C
类基金份额:指从本类基金资产中计提销售服务费

不收取申购费用

在赎回时根据持有期限收取赎回费用
的基金份额



三、基金管理人

(一)基金管理人情况


名称:
兴业基金管理有限公



住所:福建省福州市鼓楼区五四路
137
号信和广场
25



办公地址

上海市浦东新区银城路
167

13

14



法定代表人:
官恒秋


设立日期:
2013

4

17



批准设立机关及批准设立文号:
中国证监会证监许可
[2013]288



组织形式:
有限责任公司


注册资本:
12
亿元人民币


存续期限:
持续经营


联系电话:
021
-
22211888


联系人:郭玲燕


股权结构:


股东名称


出资比例


兴业银行股份有限公司


90%


中海集团投资有限公司


10%


合计


100
%







(二)主要人员情况


1
、董事会成员


官恒
秋先生,董事长,硕士学位,高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副
总经理,兴业银行深圳分行党委副书记、副行长,兴业银行杭州分行党委书记、
行长,兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、
董事长。



明东先生,董事,硕士学位,高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司
及中国远洋运输(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作,
历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋



运输(集团)总公司
/
中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远
海运发展股份有限公司副
总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。



胡斌先生,董事,硕士学位,经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
金融总部营销管理部总经理,兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
经理助理,兴业银行北京分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副
总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理
,兼任兴业财富资
产管理有限公司执行董事




李春平先生,独立董事,博士学位,高级经济师。曾任国泰君安证券股份有
限公司总裁助理,国泰基金管理有限公司总经理、执行董事,长江养老保险股份
有限公司党委副书记、总裁,
上海量鼎资本管理公司执行董事,上海保险交易所
中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股
权投资公司总裁。



陈华锋先生,独立董事,博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
学院金融学助理教授,美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授(终身教职),
清华大学五道口金融学院讲席副教授(终身教职)。现任复旦大学泛海金融学院
教授、博士生导师、
MBA
项目学术主任。



陈汉文先生,独立董事,博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师,
厦门大学管理学院副院长,厦门大学研究生院副院长等职。现任对外经济
贸易大
学国际商学院教授。



2
、监事会成员


林榕辉先生,监事会主席,博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长,同业业务部总经理、风险管
理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等
职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理。



杜海英女士,监事,硕士学位。曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司发
展部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团)总
公司党校副校长,集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、中
海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。




郎振宇先生,职工监事,本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理
有限公司综合管理部总经理。



楼怡斐女士,职工监事,硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业
基金管理有限公司交易部总经理。



3
、公司高级管理人员


官恒秋

生,董事长,简历同上。



胡斌
先生,总经理,简历同上。



王薏女士,督察长,本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
经理,兴业银行广州分行副行长,兴业银行信用审查部总经理,兴业银行小企业
部总经理,兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。



黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴
业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业
银行沈
阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
理。



张顺国先生,副总经理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理,
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理,兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
经理,上海兴晟股权投资管理有限公司总经理,兴投(平潭)资本管理有限公司
执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。



庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历
兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处
长,兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总经理。

现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理,兼任上海兴晟股权投资管理



有限公司执行董事。



张玲菡女士,总经理助理,本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠
道经理,交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、
营销管理部总经理、市场总监。现任兴业基金管理有限公司总经理助理。



4
、本基金拟任基金经理


伍方方女士,
硕士学位,
8

证券投资管理经历,
2010

12
月至
2017

12
月主要在兴业银行资金营运中心担任交易员,从事人民币资金交易、流动性
管理、债券借贷、同业存单发行与投资交易、投资策略研究以及其他资产负债管
理相关工作。

2017

12
月加入兴业基金管理有限公司,
2018

5

28
日起担
任兴业
14
天理财债券型证券投资基金的基金经理,
2018

8

7
日起担任兴业
纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,
2019

2

14
日起担任兴
业福鑫债券型证券投资基金的基金经理。



5
、投资策略委员会成员


胡斌
先生,总经理。



黄文锋先生,副总经
理。



周鸣女士,固定收益投资部
总经理
兼固定收益投资总监




冯小波先生,
基金经理




徐莹女士,
固定收益投资部货币与利率投资团队总监




腊博先生,
固定收益投资部公募债券投资团队总监




陈子越先生,
固定收益
研究部总经理助理。



6
、上述人员之间均不存在近亲属关系。



(三)基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基
金管理人必须履行以下职责:


1
、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜;


2
、办理基金备案手续;


3
、对所管理的不同基金财产分别管
理、分别记账,进行证券投资;


4
、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;



5
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


6

编制季度
报告

中期报告
和年度报告



7
、计算并公告基金净值
信息
,确定基金份额申购、赎回价格;


8
、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;


9
、按照规定召集基金份额持有人大会;


10
、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11
、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;


12

法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。



(四)基金管理人承诺


1
、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证
券法》行为的发生;


2
、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的
内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:



1
)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;



2
)不公平地对待管理的不同基金财产;



3
)利用基金财产为基金
份额持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;



5
)侵占、挪用基金财产;



6
)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;



7
)玩忽职守,不按照规定履行职责;



8
)依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



3
、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:



1
)越权或违规经营;



2
)违反基金合同或托管协议;



3
)故意损
害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;




4
)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;



5
)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;



6
)玩忽职守、滥用职权
,不按照规定履行职责




7
)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息
,或
利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动




8
)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;



9
)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;



1
0
)以不正当
手段谋求业务发展;



1
1
)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;



1
2
)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;



1
3
)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。



4
、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。



5
、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但中国
证监会另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;




6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。



(五)基金经理承诺


1
、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;


2
、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;


3
、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,



泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资
计划等信息,或
利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易
活动



4
、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。



(六)基金管理人的风险管理制度


投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场
风险和流动性风险;操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。



本公司建立健全了的风险管理体系,针对基金运作各个环节构建了相应的风
险管理方法,并加以有效执行。



1
、风险管理体系


本基金的风险
管理
体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
制执行体系、风险控制保障体系及自
律体系。

其中,
风险控制执行
体系
是在风险
控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的,
各个风险控制环节的
关系
如图
1
所示




1

风险控制体系
示意图





风险控制决策由投资
策略
委员会负责,风险控制监控由
风险管理部
负责,风
险控制执行由各业务部门和职能部门负责,风险控制保障包括财务保障、屏蔽保
障和技术保障,自律体系包括法制教育和道德培养等。



督察长全面介入各个风险控制环节之中




2
、投资风险管理


本基金的投资风险控制
包括
事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。




事前风险控
制主要

投资分析和投资决策中的风险
控制
;事中风险控制主要


易实施过程中的风险控制;事后风险控制主要
指投资
组合

建之后的风险评估与
跟踪





1

投资分析的风险控制


投资分析风险
主要

投资
研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
致使基金份额持有人
遭受损失的风险因素。

对此,本公司
建立了从研究初选库到
投资备选库的严格研究流程和制度
,并有效执行,
以防范投资分析风险。




2

投资决策

风险控制


投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
险。

对此,本公司
制定了详细的投资决策流程和制度,以防范投
资决策风险。


建立严格的
投资备选库
制度

严格的投资
权限
审批制度,
定期或不定期绩效和风

评估等。




3

基金交易

风险控制


交易风险是指
基金投资
交易实施过程中可能产生的风险。

本公司
严格执行集
中交易制度,确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性
与公平


中央
交易室独立于
基金管理
部门,以有效控制交易风险。




4

投资风险的事后控制


本公司
对基金投资
进行
实时监控
,并按月、按季进行风险定期评估,以
加强
投资风险的事后控制。

风险管理部每月对
基金投资风险进行评估,并将评估报告
提交投资
策略
委员会讨论
和审议;每季度
分析市场环境变化和重大事件影响,报
告面临的各项风险暴露情况,
对基金投资风险提出建议和警告

根据投资
策略

员会或投资
主管
的要求

不定期对基金
投资

特定
风险进行评估,并提交相关报
告。



(七)基金管理人的风险管理和内部控制制度


1
、内部控制的原则



1
)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。




2
)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持
高度的独立性与权威性。





4
)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互
牵制,并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。




5
)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,
内部风险控制与公司业务发展同等重要。



2
、内部控制的主要内容



1
)控制环境


公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会,负责评价与完善
公司的内部控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保
公司财务报告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。



公司管理层在总经理领导下,认真执行董事
会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资策略
委员会、内部
控制
与风险管理委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、
风险管理的重大决策。



此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。




2

风险评估


公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目
标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体
经营目标产生影响的
可能性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和
内部
控制

风险
管理
委员
会。




3

操作控制


公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。



各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。




在明确的岗位责任制度基础上,设置科
学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完
整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。




4

信息与沟通


公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。




5

监督与内部稽核


基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检
查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的
执行情况,揭
示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公
司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。




四、基金托管人


(一)基本情况


名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)


住所:北京市西城区复兴门内大街
2



办公地址:北京市西城区复兴门内大街
2



法定代表人:洪崎


成立时间:
1996

2

7



基金托管业务批准文号:证监基金字[
2004

101



组织形式:其他股份有限公司(上市)


注册资本:
28,365,585,227
元人民



存续期间:持续经营


电话:
010
-
58560666


联系人:罗菲菲


中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企
业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国
民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持
了快速健康的发展势头。



2000

12

19
日,中国民生银行
A
股股票(
600016
)在上海证券
交易所
挂牌上市。

2003

3

18
日,中国民生银行
40
亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。

2004

11

8
日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58
亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银行。

2005

10

26
日,民生银行成功完成股权分置改革,
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。

2009

11

26
日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。



中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管
理,
规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,
在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两



率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。



民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖;


民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“
2017
年度小微
金融服务银行”;


民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“
2016
中国地区最佳财富管理私人
银行”奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”

奖项;


民生银行荣获
VISA
颁发的“最佳产品设计创新奖”;


民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资
产管理银行”;


民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“
2016
年度银行间本币市场
优秀交易商”、“
2016
年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“
2016
年度银
行间本币市场优秀债券交易商”奖项;


民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“
2016
年度优秀综合做市机构”

和“
2016
年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银行荣获英国
WPP
(全球最大的传媒集团之一)颁发的“
2017
年度最
具价值中国品牌
100
强”;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“
2016
年度特殊贡献奖”。



2
、主要人员情况


张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人
高级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有
25
年金融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。

历任中国民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、
党委书记




3
、基金托管业务经营情况


中国民生银行股份有限公司于
2004

7

9
日获得基金托管资格,成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了



更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工
70
人,平均年龄
37
岁,
100%
员工拥有大学本科以上学历,
61
%
以上员工具有硕士以
上文凭。



中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2019年
9月30日,中国民生银行已托管191只证券投资基金。中国民生银行资产托管
部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合作客户的
代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于为客户提
供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台,
向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的充分认可,
也在市场上树立了良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。自2010
年至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最
佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣
获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。


(一) 基金托管人的内部控制制度

1. 内部风险控制目标


(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系,形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制,防范和化解经营风险,保障资产托管业务的稳健运行和托管财产
的安全完整。


(2)大力培育合规文化,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念,严格控制合规风险,保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规
则。


(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障,以完善健全的制度为基础,
以落实到位的过程控制为着眼点,以先进的信息技术手段为依托,建立全面、系
统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的
风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。


2. 内部风险控制组织结构



总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高级
管理层下设的风险管理专业委员会,对高级管理层负
责,支持高级管理层履行职
责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开
展。



3. 总行各部门紧密配合,共同把控资产托管业务运行中的风险,具体职责
与分工如下:总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构,是全行风险管
理的统筹部门,对资产托管部的风险控制工作进行指导;总行法律事务部负责资
产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定;总行内控合规部负责该业务与
管理的合规性审查、检查与督导整改;总行审计部对全行托管业务进行内部审计。

包括定期内部审计、现场和非现场检查等;总行办公室与资产托管部共同制定声
誉风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向
舆情监测,对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置,包括与全国性媒体进行
沟通、避免负面报道、组织正面回应等。内部风险控制原则


(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。


(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员,并涵盖资产托管业务各环节。


(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行,任何人都没有超越制度约束的权力。


(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,控制资产托管业务中
风险发生的源头,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。


(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、
政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题,要及时处理,堵
塞漏洞。


(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中
心是资产托管部下设的执行机构,不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员
和检查人员严格分开,以保证风险控制机构的工作不受干扰。


(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确,相互牵制,通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。



(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开;托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。


4. 内部风险控制制度和措施


(1)
制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。



(2)
建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。



(3)
风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制
定并实施风险控制措施。



(4)

对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像
监控。



(5)
人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控
制理念,并签订承诺书。



(6)
应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾
备中心,保证业务不中断。



5. 资产托管部内部风险控制


中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。



(1)
坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的
中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日
起就特别强调规范
运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。



(2)
实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同
参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的
风险负责。



(3)
建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双
人制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织
结构。




(4)
以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管
部十分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业
务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。



(5)
制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制
度落实检查是
风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。



(6)
将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比
制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。



(二) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规
的规定,对基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。



基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对
基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监
会。



基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。







五、相关服务机构





基金
销售
机构


1
、直销机构



1
)名称:兴业基金管理有限公司直销中心


住所
:
福建省福州市鼓楼区五四路
137
号信和广场
25



法定代表人:
官恒秋


办公
地址:上海市浦东新区
银城路
167

13

14



联系人:
张聆枫


电话:
021
-
2221188
5


传真:
021
-
22211997


网址:
http://www.
cib
-
fund.com.cn/



2
)名称:网上直销系统


网址:
https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/



3
)名称:兴业基金微信公众号


微信号:

兴业基金


或者
“cibfund”




)登记机构


名称:
兴业基金管理有限公司


住所
:
福建省福州市鼓楼区五四路
137
号信和广场
25



办公
地址

上海市浦东新区
银城路
167

13

14



法定代表人:
官恒秋


设立日期:
2013

4

17



联系电话:
021
-
222118
99


联系人:金晨




)出具法律意见书的律师事务所


名称:
上海市
通力律师事务所


住所:上海市银城中路
68
号时代金融中心
19



办公场所:上海市银城中路
68
号时代金融中心
19



负责人:
俞卫锋



电话:
021-31358666


传真:
021-31358600


联系人:
陈颖华


经办律师:
黎明、陈颖华




)审计基金财产的会计师事务所


名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)



所:北京市东城区东长安街
1
号毕马威大楼八层


主要经营场所:上海市静安区南京西路
1266
号恒隆广场二期
25



法定代表人:邹俊


电话::(
021

2212 2888


传真:(
021

6288 1889


联系人:黄小熠


经办注册会计师:黄小熠、叶凯韵



六、基金的历史沿革及存续

(一)基金的历史沿革


兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金由兴业纯债一年定期开放债
券型证券投资基金转型而来。



兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金经中国证监会
201
7

11

29
日证监许可
[201
7
]
2186

文予以注册,基金管理人为兴业基金管理有限公司,
基金托管人为中国民生银行股份有限公司。《兴业纯债一年定期开放债券型证券
投资基金基金合同》于
2018

6

27
日正式生效。



2020

1

14
日兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召
开基金份额持有人大会。会议审议
了《关于兴业纯债一年定期开放债券型证券投
资基金转型为兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金有关事项的议案》,
内容包括,将兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金名称变更为兴业
纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金,调整基金的运作方式等并修订基金合
同。基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,自
2020

2

19
日起,
《兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效,《兴业纯债
6

月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效,兴业纯债一年定期开放债券型
证券投资基金正式转型为兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金。



(二)
基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模


《基金合同》生效后,连续
20
个工作日出现基金份额持有人数量不满
200
人或者基金资产净值低于
5000
万元
情形
的,
基金管理人应当
在定期报告中予以
披露
;连续
60
个工作日出现前述情形的,
基金管理人应当

中国证监会报告并
提出解决方案,

转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。



法律法规
或中国证监会
另有规定时,从其规定。










七、基金份额的封闭期和开放期

(一)基金的封闭期


本基金封闭期为
自基
金合同生效日起
(包括该日)
6
个月或自每一开放期结
束之日次日起(包括该日)
6
个月的期间。

本基金的首个封闭期为自基金合同生
效日起
(包括该日)至
6
个月后的月度对日的前一日止


首个封闭期结束之后第
一个工作日起(包括该日)进入首个开放期,
第二个封闭期为首个开放期结束之
日次日起
(包括该日)至
6
个月后的月度对日的前一日止
,依此类推。本基金在
封闭期内
采取封闭运作模式,
不办理申购与赎回业务(
红利再投资除外
),也不
上市交易。



(二)基金的开放期


本基金自封闭期结束之后第一个工作日起
(包括该日)
进入开放期,期间可
以办理申购与赎
回业务。

每个开放期不少于
5
个工作日且
最长不超过
20
个工作
日,
开放期的具体时间
由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上予以公告。



如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素
消除之日次一工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期的时间要求。



假设本基金的《基金合同》于
201
9

10

9
日生效,则本基金的第一个封
闭期的起始之日为基金合同生效日,结束之日为
6
个月后的月度对日的前一日
止,
20
19

10

9

6
个月后的月度对日为
20
20

4

9
日,即本基金的第
一个封闭期为
201
9

10

9
日至
20
20

4

8
日;首个封闭期结束之后的第
一个工作日为
20
20

4

9
日,从该日开始进入首个开放期,假设首个开放期

10
个工作日,则首个开放期为自
20
20

4

9
日至
2
020

4

22
日;第二
个封闭期的起始日为首个开放期结束之日次日,即第二个封闭期的起始之日为
20
20

4

23
日,结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的
6
个月后的月度
对日的前一日,即第二个封闭期为
20
20

4

23
日至
20
20

10

22
日,以

类推。







八、基金份额的申购与赎回

(一)申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机



在基金管理人
网站公示
。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。



(二)申购和赎回的开放日及时间


1
、开放日及开放时间


本基金开放期内,
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时
间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常
交易日的交易时间,
但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或
基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

封闭期内,本基金不办理申购与赎回业务
(红利再投资除外)
,也不上市交易。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2
、申购、赎回开始日及业务办理时间


本基金自封闭期结束之

第一个工作日起(包括该日)起进入开放期,期间
可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于
5
个工作
日且最长不超过
20
个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。



如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素
消除之日次一工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期的
时间
要求。



在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内,投资人
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为该开放期
内下一开放日基金份额申购、赎回的价格;投资人在开放期最后一个开放日业务



办理时间结束之后提出申购、赎回或转换申请的,视为无效申请。开放期以及开
放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相
关公告。



(三)申购

赎回的原则


1


未知价


原则,即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后
计算的基金份额净值为基准进行计算;


2


金额申购、份额赎回


原则,即申购以金额申请,赎回以
份额申请;


3
、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4
、赎回遵循

先进先出


原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回;


5
、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。



基金管理人可
在法律法规允许的情况下,
且对基金份额持有人利益无实质性
不利影响
的前提下

对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



(四)申购

赎回的程序


1
、申购和赎回的申请方式


投资人必须根据
销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。



2
、申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。



基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,
赎回生效。



投资人赎回申请生效后,基金管理人将在
T

7
日(包括该日)内支付赎回
款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,
赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基
金合同有关条款处理。




3
、申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(
T
日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1
日内对该交易的
有效性进行确认。

T
日提交的有效申请,投资人应在
T+2
日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。



基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
售机构确实接收到申请
。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法
权利。



(五)
申购和赎回的数量限制


1
、申请申购基金的金额


通过
基金管理人直销机构以外的销售机构
首次申购本基金
A
类基金份额的,
每个基金账户单笔最低申购金额为
1
元;首次申购本基金C类基金份额的,每个
基金账户单笔最低申购金额为
1
元。追加申购本基金
A
类、C类基金份额的单
笔最低金额为
1
元。销售机构另有规定的,从其规定。



通过基金管理人的直销机构
首次申购本基金
A
类基金份额的,每个基金账
户单笔最低申购
金额为
1
元;首次申购本基金C类基金份额的,每个基金账户单
笔最低申购金额为
1
元。追加申购本基金
A
类、C类基金份额的最低金额为
1
元。



投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。



投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限
,但单一投资者持
有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
(在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除外)
。法律法规、中国证监会另有规
定的除外。



2
、申请赎回基金的份额


基金份额持有人在销售机构赎回时

基金份额持有人可将其全部或部分基金

额赎回

投资者每次赎回份额申请不得低于
1

(除非该账户在销售机构或网
点托管的基金份额余额不足
1
份)
基金份额。



投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为
1


基金份额持有人赎回时



或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的

余额部分基金份额在
赎回时需同时全部赎回。



3
、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。



4
、基金管理人可与其他销售机构约定,对投资人委托其他销售机构办理基
金申购与赎回的,其他
销售机构可以按照基金销售服务协议的相关规定办理,不
必遵守以上限制。



5
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。

具体见基金管理人相关公告。



(六)基金的申购费和赎回费


1

本基金
A
类基金份额在申购时收取申购费,
C
类基金份额在申购时不收
取申购费。

本基金
A
类基金份额
的申购费
用由
A
类基金份额的
投资人承担,不列
入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

赎回费用由
赎回本基金的基金份额持有人承担。



投资人申购
A
类基金份额收取前端申购费用,即在申购时支付申购费用,申
购费率按每笔申购申请单独计算。投资人申购
C
类基金份额不收取申购费用。


体费率如下:


基金份额类别


申购金额(
M,
含申购费)


申购费率


A
类基金份额


M

100
万元


0.6%


100
万元≤
M

300
万元


0.4%


300
万元≤
M

500
万元


0.2%


M

500
万元


按笔收取,
1000

/



C
类基金份额


0




2
、赎回费率



1
)在同一个开放期内申购后又赎回的
A
类基金份额或
C
类基金份额
份额,



赎回费率为
1.5%




2
)其他情况的赎回费率为
0%




赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基
金份额时收取,并全额归入基金财产。



3
、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。



4
、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定
且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的前提下

根据市场情况制定基金促销计划,定期或
不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必
要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率

赎回费率。



5
、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。



(七)申购和赎回的数额和价格


1
、申购份额的计算


申购的有效份额为净申购金额除以当日
该类别基金份额
的基金份额净值,有
效份额单位为份,上述
计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,
由此
产生的收益或损失由基金财产承担。



(1)A类
基金份额的申购份额的计算公式为:


当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:


净申购金额
=
申购金额
/

1
+申购费率)


申购费用
=
申购金额
-
净申购金额


申购份额
=
净申购金额
/
申购当日
A
类基金份额净值


当申购费用适用固定金额时,申购份数的计算方法如下:


申购费用=固定金额


净申购金额
=
申购金额-申购费用


申购份额=净申购金额
/
申购当日
A
类基金份额净值



1
:某投资者投资
5
万元申购本基金
A
类基金份额
,对应费率为
0.6%




假设申购当日
A

基金
份额净值为
1.0160
元,则其可得到的申购份额为:


净申购金额=
50,000
/(
1+0.6
%)=
49,701.79



申购费用=
50,000

49,701.79

298.21



申购份额=
49,701.79

1.0160

48,919.08



即:投资者投资
5
万元申购本基金
A
类基金份额
,假设申购当日
A

基金
份额净值为
1.0160
元,则可得到
48,919.08

A

基金份额。




2

C
类基金份
额的申购份额计算公式为:


申购份额
=
申购金额
/
申购当日
C
类基金份额净值



2
:某投资者投资
5
万元申购本基金
C类基金份

,对应费率为
0
,假设
申购当日
C

基金份额净值为
1.0160
元,则其可得到的申购份额为:


净申购金额=
50,000

1.0160

49,212.60



即该投资者投资
50,000
元申购本基金
C
类基金份额,
假设申购当日
C


金份额净值为
1.0160
元,
可得到
49,212.60

C
类基金份额。



2、赎回金额的计算


本基金的赎回金额
为按实际确认的有效赎回份额乘以当日
该类别基金份额

基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述
计算结果均按四舍
五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担




赎回总金额
=
赎回份额×赎回当日该类基金份额净值


赎回费用
=
赎回总金额×赎回费率


净赎回金额
=
赎回总金额

赎回费用



3
:某投资者赎回持有期限超过一个封闭期的
A
类基金份额
1
万份,假设
赎回当日
A
类基金份额净值是
1.1200
元,赎回费率为
0
,则其可得到的赎回金
额为:


赎回金额
=10,000
×
1.1200=11,200.00



赎回费用
=
11,200.00
×
0
=0.00


净赎回金额
=11,200.00
-
0.00=11,200.00



即:投资者赎回持有期限超过一个封闭期的
A
类基金份额
1
万份,假设赎
回当

A
类基金份额净值是
1.1200
元,则其可得到的赎回金额为
11,200.00
元。




4
:某投资者在同一个开放期内申购又赎回
C
类基金份额
1
万份,假设赎



回当日
C
类基金份额净值是
1.1100
元,赎回费率为
1.5%
,则其可得到的赎回金
额为:


赎回总金额
=10,000
×
1.1100=11,100.00



赎回费用
=11,100.00
×
1.5%=166.50



净赎回金额
=11,100.00
-
166.50=10,933.50



即:投资者在同一个开放期内申购又赎回
C
类基金份额
1
万份,假设赎回
当日
C
类基金份额净值是
1
.1100
元,则其可得到的赎回金额为
10,933.50
元。



3
、基金份额净值的计算


本基金
基金份额净值的计算,保留到小数点后
4
位,小数点后第
5
位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

基金合同生效后,
在封闭期内,基
金管理人应当至少每周在指定网站披露一次
各类基金份额的
基金份额净值和基
金份额累计净值
。在开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的基金份
额净值和基金份额累计净值。

遇特殊情况,经
履行适当程序
,可以适当延迟计算
或公告。




八)
拒绝或暂停申购的情形


在开放期内
发生下列
情况
时,基金管理人可
拒绝或
暂停接受投资人的
申购申




1
、因不可抗力导致基金无法正常运作。



2
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。



3
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。



4
、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。



5
、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,

发生
其他
损害现有基金份额持有人利益的情形。



6

基金管理人、基金托管人

销售机构或登记机构的异常情况导致基金销
售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。



7
、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金



份额的比例达到或者超过
50%
,或者变相规避
50%
集中度的情形时。



8
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。



9
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述第
1

2

3

5

6

8

9
项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

接受投资人申购申请
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停
申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退
还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,
且开放期按暂停申购的期间相应顺延。



(九)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式


在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项:


1
、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2
、发生基金合同规定的暂停基金
资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。



3

证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。



4

发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受
基金份额持有人
的赎回申请。



5
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。



6

法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生
上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人
可调整本基金开放期的具体时间,并
及时
报中国证监会备案,
已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付
部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期
支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,



且开放期间按暂停赎回的期间相应顺延。



(十)巨额赎回的情形及处理方式


1
、巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(
赎回申请份额总数加上基金
转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额
)
超过


工作
日的基金总份额的
20%
,即认为是发生了巨额赎回。



2
、巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回

延缓支付赎回款项

延期办理赎回





1
)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。




2

延缓支付赎回款项

当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时,除
第(
3
)款的约定外,
基金管理人应当接受并确认所有赎回申请,
当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的
20%
,其余赎回申
请可以延缓支付赎回款项,但最长不得超过
20
个工作日。




3

延期办理赎回:
在开放期内,
若本基金发生巨额赎回且单个基金份额
持有人的赎回申请超过上一
工作
日基金总份额的
20%
,基金管理人认为支付基金
份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付基金份额持有人的全部赎回申请
而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,
对于该基金份额持有
人当日超过上一工作日基金总份额
20%
以上的赎回申请,
应当全部自动进行延期
办理;对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前述

全额赎回




延缓支付赎回款项


的约定方式与其他基金份额持有人的赎
回申请一并办理。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并
以下一开放日的
该类
基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎
回为止。延期办理的期限不得超过
20
个工作日,
如延期办理期限超过开放期的,
开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,
直到全
部赎回为止,
即基金管理人仅为原开放期内被延期办理赎回的基金份额持有人办

赎回业务





3
、巨额赎回的公告


当发生上述巨额赎回并延缓支付或延期办理赎回情形时,基金管理人应当通
过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在
3
个交易日内通知基金份额持有
人,说明有关处理方法,并在两日内在指定媒介上刊登公告。



(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1
、发生上述暂
停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。



2





停的
时间为
1
日,基金管理人

于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申



回公告,并公布最近
1
个开放日各类基金份额的基金


净值




3
、如果



停的
时间


1
日但少于两周,



束,基金重新开放申





,基金管理人

依照《信息披露

法》的有关

定在指定媒介刊登基
金重新开放申



回的公告,并在重新开始

理申



回的开放日公告最近
一个估

日各类基金份额的基金份
额净值




4
、如果



停的
时间


两周,

停期

,基金管理人

每两周至少重
复刊登

停公告一次。




束,基金重新开放申





,基金管理人


照《信息披露

法》的有关

定在指定媒介
连续
刊登基金重新开放申



回的
公告,并在重新开放申



回日公告最近一个估

日各类
基金份额的基金份

净值




(十二)基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。




十三

基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行
基金
份额转让的申请并由登记
机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提

公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业



务。



(十四)基金的非交易过户


基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持
有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。




十五

基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。




十六
)定期定额投资计划


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。




十七

基金份额的冻结和解冻


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。




九、基金的投资

(一)投资目标


本基金利用定期开放、定期封闭的运作特性,通过积极主动的投资管理,在
严格保持资产流动性和控制投资风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。



(二)
投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券(国债、央行票据、金融债
、地方政府债、企业债、公司债
可转换债券
(

可分离交易可转换债券的纯债部分
)
、可交换债券、
短期融资券、
超短期融资券

证券公司短期公司债
、中期票据、次级债券)、资产支持证券、债券回购、银行
存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具,但须符合中国证监会相关规定。



因持有可转换债券转股所得的股票,应当在其可上市交易后的
10
个交易日
内卖出。



本基金不
直接
参与股票投资。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比
例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%
;但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前
15
个工作日至开放期结束后
15
个工作日内,基金投资不受前述比例限制。开放
期内,基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5
%,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等,
在封闭期内,本基金
不受上述
5%
的限制。



(三)业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为:中国债券综合全价指数收益率


中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券
涵盖的范围更加全面
,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、
交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标



值的时间序列更加完整,有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数
的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念,本基金选
择市场认同度较高的中国债券综合全价指数的收益率作为业绩比较基准。



如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托
管人协商一致后,本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人
大会。





)风险收益特征


本基金为债券型基金,
其预期风险与预期
收益高于货币市场基金,低于混合
型基金和股票型基金。





)投资限制


1
、组合限制



1

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%
;但应开放期流
动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前
15
个工作日至开放
期结束后
15
个工作日内不受前述比例限制;



2

开放期内,保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券,
其中现金
不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等,
在封
闭期内,本基金不受上述
5%
的限制




3

本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%




4

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的
10
%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制;



5

本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的
40%
,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1
年,
债券回购到期后不展期;



6
)本基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10
%;



7

本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;




8

本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10
%;



9

本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



10

本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起
3
个月内
予以全部卖出;



11

本基金在
封闭运作
期间
,基金的总资产不得超过基金净资产的
200%

在开放期内,
基金的总资产不得超过基金净资产的
140%




12
)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定
的特殊投资组合可不受前述比例限制;



13
)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的
市值合计不得超过本
基金资产净值的
15%
。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资;



14
)开放期内,本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致;



15

法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。



除上述第(
2
)、(
10
)、(
13
)、(
14
)项另有
约定或法律法规另有规定
外,因
证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行
调整,
但中国证监会规定的特殊情形除外
。法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。

在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。

基金托管人对基金的投资的监督与检查自
基金合同生效之日起



开始。



法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更
后的规定为准。



2

禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2

违反规定
向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是
中国证监会
另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资




6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7

法律
、行政
法规

中国证监会规定禁止的其他活动




基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证
券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循
基金份

持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定,如适用于本基金,履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。





)投资策略


本基金在封
闭期与开放期采取不同的投资策略。



1
、封闭期投资策略



1

资产配置策略
:
本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经
济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研
究,把握大类资产的预期收益率、利差水平、风险水平,在有效控制风险的基础
上,对债券和货币市场工具等大类资产之间的配置比例进行定期或不定期的调
整,以达到控制风险、增加收益的目的。





2

利率预期策略
:
本基金将通过对宏观经济以及货币政策等因素的深入研
究,判断利率变化的方向和时间,利用情景分析模拟利率变化的各种情形,并在
考虑封
闭剩余期限的基础上,最终结合组合风险承受能力确定债券组合的目标久
期。




3

信用债券投资策略
:
信用类债券是本基金重要投资标的,信用风险管理
对于提高债券组合收益率至关重要。本基金将根据宏观经济运行状况、行业发展
周期、公司业务状况、公司治理结构、财务状况等因素综合评估信用风险,确定
信用类债券的信用风险利差,有效管理组合的整体信用风险。同时,本基金将运

本基金管理人比较完善的信用债券评级体系,
对信用债券发行人基本面的深入
调研分析,结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选
取具有价格优势和套利机会
的优质信用债券产品进行投资。




4

收益率利差策略
:
本基金除考虑系统性的利率风险对
收益率
曲线形状的
影响之外,还

考虑债券市场微观因素对
收益率
曲线的影响,

历史期限结构、
新债发行、回购及市场拆借利率等
,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预
期,并适时调整基金的债券投资组合





5

属类配置策略
:
不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差
异,债券资产有必要配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置,以
寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。本基金将综合信用分析、
流动性分析、税收及市场结构
等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置
策略。




6

个券选择策略
:
本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个
债券进行估值分析,并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选
择具有良好投资价值的债券品种进行投资。




7

资产支持证券的投资策略
:
本基金将在综合考虑市场利率、发行条款、
支持资产的构成和质量等因素的基础上,对资产证券化产品的收益和风险匹配情
况等进行定性和定量的全方面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决
策,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。




8

证券公司短期
公司债投资策略

本基金将根据内部的信用分析方法对
可选的
证券公司短期公司债
品种进行筛选,并严格控制单只证券公司短期公司



债的投资比例。此外,由于证券公司短期公司债整体流动性相对较差
,
本基金将
对拟投资或已投资的证券公司短期公司债进行流动性分析和监测,尽量选择流动
性相对较好的品种进行投资,保证本基金的流动性。




9

可转换债券及可交换债券投资策略

可转换债券和可交换债券的价值
主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期权价值,本基金管理人将对可转换债
券和可交换债券的价值进行评估,选择具有较高投资价值的可转换债券、可交换
债券进行投资。此外,本基金还将根据新发可转债和可交换债券的预计中签率、
模型定价结果,积极参与可转债和可交换债券新券的申购。



2
、开放期投资策略


开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,
防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。





)基金的投资管理
流程


1、决策依据

(1)国家有关法律、法规和《基金合同》的规定;

(2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则;

(3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指
向及全球经济因素分析。


2
、投资管理程序


(1)备选库的形成与维护

对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断,采
用利率模型、信用风险模型对债券进行分析,在此基础上形成基金债券投资的信
用债备选库。


(2)资产配置会议

本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个券配置,
形成资产配置建议。


(3)构建投资组合

投资策略委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置方
案,并审批重大单项投资决定。



基金经理在投资策略委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考资
产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。


(4)交易执行

基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易
室发出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行
情况反馈给基金经理。


(5)投资组合监控与调整

基金经理负责向投资策略委员会汇报基金投资执行情况,监察稽核部对基
金投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经
理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金投资组
合不断进行调整和优化。



(八)基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则与方法

1
、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保
护基金份额持有人的利益;


2
、不谋求对上市公司的控股;


3
、有利于基金财产的安全与增值;


4
、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。




十、基金的财产




基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。






基金资产净值


基金资产净
值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。






基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金
账户
、证券


以及投资所需的其他专用
账户
。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。






基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金
销售
机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或
其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销


非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。






十一、基金资产的估值

(一)估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易
日。



(二)估值对象


基金所拥有的债券

银行存款本息、应收款项

资产支持证券、
其它投资等
资产及负债。



(三)估值原则


基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。



1
、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日
有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报
价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价
值。



与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。



2
、对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时,应优先使用可观察输入值
,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。



3
、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在
0.25%
以上的,应对估值
进行调整并确定公允价值。






)估值方法


1
、证券交易所上市的有价证券的估值


交易所上市的有价证券
(包括股票)
,以其估值日在证券交易所挂牌的市价
(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化

证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)
估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化

证券发行机构发生影响证券价
格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
易市价,确定公允价格。



2

交易所市场交易的固定收益品种的估值



1
)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除
外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;



2
)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净
价进行估值;



3
)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术
确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;



4
)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种,采用估值
技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。



3
、银行间市场交易的固定收益品种的估值



1
)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值。




2
)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益
品种,按成本估值。



4
、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。



5
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。



6
、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。




7
、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额
持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金
净值
信息
的计算结果
对外予以公布。





)估值程序


1
、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到
0.0
0
01
元,小数点后第
5
位四舍五入。

基金管理人
可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。

国家另有规定的,从其规定。



基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值,并按规定公告。



2

基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

各类基金份额的
基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误
后,由基金管理人
按规定
对外公布。





)估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4
位以

(
含第
4

)
发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人
(“
受损方
”)
的直接损失按下


估值错误处理原则


给予赔偿,承担赔偿责任。




上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2
、估值错误处理原则



1
)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。




2
)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的
有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3
)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“
受损方
”)
,则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享
有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责
任方。




4
)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;



2
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;



4
)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基



金登记机
构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4
、基金份额净值估值错误处理的方法如下:



1
)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。




2
)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%
时,基金管理人
应当公告

并报中国证监会备案





3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。





)暂停估值的情形


1
、基金投资所涉及的证券交易市
场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

认后
,基金管理人应当暂停估值;


4
、中国证监会和基金合同认定的其它情形。





)基金净值的确认


基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资
产净值和各类基金份额的基
金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。





)特殊情况的处理


1
、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第
5
项进行估值
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。



2
、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误
等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措
施减轻或消除由
此造成的影响。




十二、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



(二)基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。



(三)基金收益分配原则


1
、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为
相应类别的
基金份额进行再投资;若投资者不选
择,本基金默认的收益分
配方式是现金分红;


2
、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值

即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位
该类别
基金份额收益分配金额后不能低于面值



3

同一类别
每一基金份额享有同等分配权;


4
、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



(四)
收益分配方案


基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



(五)
收益分配方案的确定、公告与实施


本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,

2



指定媒介公告。



(六)
基金收益分配中发生的费用


基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足

支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为
相应类别的
基金份额。红利再投
资的计算方法,依照《业务规则》执行。




十三、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3

C

基金份额的销售服务费;


4

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;


5
、《基金合同》生效
后与基金相关的会计师费、律师费
、仲裁费
和诉讼费;


6
、基金份额持有人大会费用;


7
、基金的证券交易费用;


8
、基金的银行汇划费用;


9

基金的开户费用和账户维护费;


10

按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。



(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.
3
%
年费率计提。管理费的计算
方法如下:


H


0.
3

当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末
,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5
个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等

支付日期顺
延。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.1
%
的年费率计提。托管费的计
算方法如下:


H


0.1

当年天数



H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5
个工作日内从
基金财产中一次
性支取。若遇法定节假日、公休日等

支付日期顺延。



3

C
类基金份额的销售服务费


本基金
A
类基金份额不收取销售服务费,
C
类基金份额的销售服务费年费率

0.4%
,按前一日
C

基金份额的
基金资产
净值的
0.4%
年费率计提。

C
类基金
份额的销售服务费的计算方法如下:


H

E
×
0.4%
÷当年天数


H

C
类基金份额每日应计提的销售服务费


E
为前一日
C
类基金份额的基金资产净值


C
类基金份额的销售服务费每日计算,
逐日累计至每月月末,
按月支付。由
基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月

5
个工作日内
从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构按照相关协议
支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。



上述




基金费用的种类


中第
4

10

费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



(三)不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3

本基金由兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基
金转
型而来,
基金合

生效前
发生
的相关费用
按照《兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金
合同》的相关约定处理



4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。



(四)
基金税收



本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。

基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。




十四、基金的会计与审计

(一)基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公历年度的
1

1
日至
1
2

31
日;


3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建账、独立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。



(二)基金
的年度
审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
、期货
相关业务
资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。



2
、会计师事务所
更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需

2
日内

指定媒介
公告。







十五、基金的信息披露

(一)
本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

流动性风险管理规定


《基金合同》及其他有关规定。

关于信息披露的相关法
律法规的规定发生变化时,本基金从其最新规定。





)信息披露义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的
基金份额持有人等法律
、行政
法规和中国证监会规定的自然人、法人和

法人
组织。



本基金信息披露义务人
以保护基金份额持有人利益为根本出发点,
按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性

完整性
、及时性、简明性和易得性


本基金信息披露义务人应当在中国证监会规
定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定
的全国性报刊(以下简称
“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)等
媒介披露,并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。





)本
基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1
、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5
、登载任何自然人、法人
和非法人
组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6
、中国证监会禁止的其他行为。






本基金公开披露的信息应采用中文文本。

同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证
不同
文本的内容一致。

不同
文本
之间
发生歧义的,以中文
文本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说
明外,货币单位为人民币
元。





)公开披露的基金信息



公开披露的基金信息包括:


1

基金招募说明书、

基金合同

、基金托管协议
、基金产品资料概要



1

《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。




2

基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基
金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,
基金招募说明书
的信息发生重
大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定
网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。




3

基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。




4
)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,
并登载在指
定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更
的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金
产品资料概要。



关于审议本基金转型事宜的基金份额持有人大会决议表决通过后,基金管理
人应
将基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在指定报刊上,
将基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指
定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点;
基金托
管人应当
同时
将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。



2

基金
净值信



《基金合同》生效后,
在封闭期内,
基金管理人应当至少每周
在指定网站披

一次
各类基金份额的
基金份额净值和基金份额累计净值





开放期内
,基金管理人应当在
不晚于每个开放日的次日
,通过
指定
网站、
基金销售机构网站或者营业网点

披露开放日的
各类基金份额的
基金份额净值和



基金份额累计净值。



基金管理人应当
在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的
各类
基金份额
的基金份额
净值和基金份额累计净值




3

基金份额申购、赎回价格


基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点
查阅或者复制前述信息资料。



4

基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起
三个月
内,编制完成基金年度报告,
将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上
。基金年
度报告

的财务会计报告应当经过
具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。



基金管理人应当在上半年结束之日起
两个月
内,编制完成基金
中期报告


中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载
在指定报刊上




基金管理人应当在季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,
并将季度报告
提示性公告
登载在指定
报刊
上。



如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%
的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。



基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等




5

临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2
日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上




前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:



1

基金份额持有人大会的召开
及决定的事项




2

《基金合同》
终止、基金清算





3

转换基金运作方式
、基金合并




4

更换基金管理人、基金托管人
、基金份额登记机构,基金改聘会计师
事务所




5

基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金
的核算、估值、复核等事项;



6

基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;



7

基金管理人
变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更




8

基金管理人
的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动




9

基金管理人的董事在
最近
12
个月
内变更超过百分之五十

基金管理
人、基金托管人
专门
基金托管部门的主要业务人员在
最近
12
个月
内变动超过百
分之三十;



10

涉及基金管理
业务
、基金财产、基金托管业务的诉讼
或者仲裁




11

基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基
金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚




12

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他
重大关联交易事项
,但中国证监会另有规定的除外




13

基金收益分配事项;



14

管理费、托管费

C
类基金份额的销售服务费、申购费、赎回费
等费
用计提标准、计提方式和费率发生变更;



15

基金份额净值计价错误达基金份额净值
百分之零点五;



16

本基金
进入开放期




17

本基金
在开放期内
发生巨额赎回并延
缓支付赎回款项或
延期办理赎





18

本基金暂停接受申购、赎回申请

重新接受申购、赎回
申请




19

调整基金份额类别设置;




20

发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;



21

基金管理人采用摆动定价机制进行估值;



22

基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或
中国证监会规定的其他事项。



6

澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出
现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,
以及可能损害基金份
额持有人权益
的,
相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。



7

基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报
中国证监会
备案,并予以公告。



8

清算报告


基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



9

投资资产支持证券信息
披露


基金管理人应在基金年报及
中期报告
中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。



基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

10
名资产支持证券明细。



10
、基金投资证券公司短期公司债的信息披露


本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告,并在季度报告、
中期

告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露证券公司短期公司
债券的投资情况。



1
1

中国证
监会规定的其他信息。





)信息披露事务管理


基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定
专门部门及



高级管理人员
负责管理信息披露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则

法律
法规
规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、
各类基金份额的
基金份额净值、基金份
额申购赎回价格、基金定期报告

更新的招募说明书
、基金产品资料概要、基金
清算报告
等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基
金管理人
进行书面
或电子确认




基金管理人、基金托管人应当在指定
报刊
中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《
基金合同》终止

10
年。



基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求
应当
符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述
自主
披露如产生信息披露
费用
,该费用不

从基金财产中列支。





)信息披露文件的存放与查阅


依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。



(八)暂停或延迟信息披露的情形


当出现
下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:


1
、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、不可抗力;



3
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定时,经与基金托管人协商
确认

暂停估值的;


4
、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。







十六、风险揭示

(一)市场风险


证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主
要包括:


1

政策风险。因国家宏观政策(如货币政策
、财政政策、行业政策、地区
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。



2

经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈
周期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。



3

利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润,并通过对
股票市场走势变化等方面的影响,引起基金收益水平的变化。



4

通货膨胀风险。

如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能
会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值




5

上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其
证券
价格可能下跌,或者能够用于
分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险,但不能完全规避。



6

再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。



(二)
信用风险


信用风险
主要指债券、资产支持证券、
短期融资券


用证券
发行主体信用
状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险
,另外
,信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。



(三)
流动性风险


流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。




1
、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估


本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具(债券和货币市场
工具等),同时本基金基于分散投资的原则
在个券投资方面会避免高集中度,综
合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。



2
、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施


基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额支付

延缓支付赎回款项
。同时,如本基金开放
期内
单个基金份额持有人赎回申请超过前一
工作
日基金总份额
一定比例以上的,
基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。



3
、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响


在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时
,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金
合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费
、摆动定价
等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于
各类流动性风险管理工具的选择,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,
及时有效地对风险进行监测和评估,运用前经过内部审批程序并与基金托管人协
商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项
支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进
行操作,力争全面保障投资者
的合法权益。



(四)
操作风险


操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易
错误、
IT
系统故障等风险。



(五)
管理风险


在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不
充分
、投资操作出现失误

,都会影响基金的收益水平。



(六)
合规性风险



合规风险
指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者
违反
基金合同有关规定的风险。




七)
本基金

特有风险


1、本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资
产而面临较高的市场系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风
险;另外,如果本基金持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大
的负面影响和波动。


2、本基金基金合同生效后,每个封闭期后开放5-20个工作日的申购赎回业
务,基金份额持有人只能在开放期赎回基金份额,在封闭期内,基金份额持有人
将面临因不能赎回基金而出现的流动性风险。


3、本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。

资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,
包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律
风险等。


4、本基金可投资于证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债非公
开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体
信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能无
法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响或损
失。


5、本基金可投资于可转换债券和可交换债券,需要承担可转债和可交换债
券市场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以及在
转股期或换股期不能转股或换股的风险等。


(八)
其他风险


1
、在
符合本基金投资理念的新

投资工具出现和发展

,如果投资于这些
工具,基金可能会面临一些特殊的风险;


2

因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;


3

因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险;


4

因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;



5

对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险;


6

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失
,影响基金收益水
平,从而带来风险;


7

其他意外导致的风险。







十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)
《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或
基金
合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规定
和基金合同约

可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议

生效后方可执行,
自决议生效
后两



指定媒介
公告。



(二)
《基金合同》的
终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后,
《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2

基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的



3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)
基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

人、具有从事证券
、期货
相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;




4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清

报告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配




5
、基金财产清算的期限为
6
个月

但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延




(四)
清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



(五)
基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比
例进行分配。



(六)
基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经
具有证券、期
货相关业务资格的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告
,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上




(七)
基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。







十八、基金合同的内容摘要

(一)基金份额持
有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务


A.
基金管理人的权利与义务


1

基金管理人的权利


根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;



4
)销售基金份额;



5

按照规定
召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》
及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、
委托
、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监
督和处理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;



12
)依照法律法规为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;



13
)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;



14
)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;




15
)选择、
委托
、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;



16
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、
转换和非交易过户

的业务规则;



17
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、基金管理人的义务


根据《基金法》、《
运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不
限于:



1
)依法募集

金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别
管理,分别记账
,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
,
不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告
基金净值
信息

确定
基金份额申购、赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10

编制季度
报告

中期报告
和年度报告




11

严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告
义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、



《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;



2
4
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




2
5
)建立并保存基金份额持有人名册;



2
6
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



C.
基金托管人的权利
与义务



1

基金托管人的权利


根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不
限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设
资金账
户、
证券
账户
等投资所需账户

为基金办理证券交易资金清算




5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2

基金托管人的义务


根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不
限于:



1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部
风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户
等投资所需账户
,
按照《基



金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
基金份额净值、
基金份
额申购、赎回价格;



9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、
季度报告、中期报告
和年度报告
出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行
为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以
上;



12

从基金管理人处接收并
保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;



14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合
基金管理人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



1
7
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的决






22
)法律法规及中国证监会规定的和
《基金合同》约定的其他义务。



C.
基金份额持有人的权利与义务


1
、基金份额持有人的权利


根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括
但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与分配清算后的剩余基金财产;



3

在开放期内
依法申请赎回
或转让
其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有人大会




5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;



6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投
资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金
服务
机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、基金份额持有人的义务


根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括
但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明书等信息披露文件




2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自
主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自
行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4

交纳
基金申购款项及
法律法规和《基金合同》所规定的费用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的决





8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;




9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。






(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决程序和规则


基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份
额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。



本基金份额持有人大会不设日常机构。



A.
召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:



1
)终止《基金合同》

但法律法

另有

定的除外




2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;



5

调整
基金管理人、基金托管人的报酬标准
或提高销售服务费率
,但法
律法规
要求
或符合基金合同约定
调整





准或提高销售服务费
的除外




6

变更基金类别;



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或
策略;



9
)变更基金份额持有人大会程序;



1
0
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



1
1
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;



1
2
)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



1
3
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。



2

在法律法规
规定
和《基金合同》

定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下

以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改,不需召开基金份额持有人大会:




1
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



2
)调整本基金的申购费率、调低赎回费率
、调低销售服务费、变更收费
方式、调整基金份额类别的设置




3
)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;



4
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
重大
变化;



5
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。



B.
会议召集人及召集方式


1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集




2
、基金管理人未按规定召集或不能召

时,由基金托管人召集




3
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起


60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集
并自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金管理
人,基金管理人
应当配合




4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额
持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起
60
日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合




5
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表



基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金
管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点
、方式和权
益登记日。



C.
召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:



1
)会议召开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点




5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备
的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。



D.
基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式

通讯开会方式
等法律法规或监管
机构允许的其他方式
召开,会议的召开方式由会议召集人确定。



1
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派



代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大
会议程:



1
)亲自出席会议者持有基金份额的凭证
及本人身份证件
、受托出席会议
者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法
律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的登记资料相符;



2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之

)。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月
以后、
6
个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。



2
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式
或基金合同约定的其他方式
在表决
截止
日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式
或基金合同约定的其他方式
进行表决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连
续公布相关提示
性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之

);
若本人直接出具书面意见或授权他
人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告



的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月
以后、
6
个月
以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见;



4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代
理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。



3
、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。



E.
议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管
理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列

G
条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管
理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的
50%
以上(含
50%
)选举产生一名基金份额持有人作为该次



基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名
称)和联系方式等事项。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。



3
、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。



F.
表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加大会的基金
份额持有人或其代理人所持表
决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的
三分之二
以上(含
三分之二
)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》
、本基金与其他基金合并
以特别
决议通过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确
认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开



审议、逐项表决。



G.
计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为
限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证

基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



H.
生效与公告


基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会
备案。



基金份额持有人大会的决议自
表决通过
之日起生效。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
日内在
指定媒介
上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公



证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。



I.
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修
改导致相关内容
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
无需召开基金份额持有人大会审议。






(三)基金合同解除和终止的事由、程序


A.
《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或本
基金
合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规
定和基金合同约

可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议

生效后方可执行,
自决
议生效
后两



指定媒介
公告。



B.
《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后,
《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2

基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的



3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



C.
基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2
、基金财产清算小组
组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托



管人、具有从事证券
、期货
相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师
事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配




5
、基金财产清算的期限为
6
个月

但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延




D.
清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



E.
基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿
基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。



F.
基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经
具有证券、期
货相关业务资格的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告
,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上




G
、基金财产清算账册及文件的保存



基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。






(四
)争议解决方式


各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,
任何一方均有权将争议
提交
中国
国际经济贸易仲
裁委员会,按照
中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为
北京市
。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败
诉方承担




争议处理期间,《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



《基金合同》受中国法律管辖。

(仅为本
基金
合同之目的,在此不包括香港、
澳门特别行
政区及台湾地区的法律法规及司法解释)。






(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。







十九、基金托管协议的内容摘要

(一)托管协议当事人


1
、基金管理人


名称:兴业基金管理有限公司


注册地址:福建省福州市鼓楼区五四路
137
号信和广场
25



办公地址:
上海市浦东新区银城路
167

13

14



邮政编码:
200120


法定代表人:
官恒秋


成立日期:
2013

4

17



批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证
监许可
[2013]288



组织形式:有限责任公司


注册资本:
12
亿元人民币


存续期间:持续经营


经营范围:基金募集、基金销售、
特定资产管理、
资产管理中国证监会许可
的其他业务


2
、基金托管人


名称:中国民生银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街
2



办公地址:北京市西城区复兴门内大街
2



邮政编码:
100031


法定代表人:洪崎


成立日期:
1996

2

7



基金托管业务批准文号:证监基金字
[2004]101



组织形式:其他股份有限公司(上市)


注册资本:
28,365,585,227

人民币


存续期间:持续经营


经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇



业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;保险兼业代理
业务(有效期至
20
20

02

18
日);提供保管箱服务;经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务。






(二)基金托管人对基金
管理人的业务监督和核查


A.
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基
金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相
关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监
督,对存在疑义的事项进行核查。



本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券(国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债
可转换债券
(

可分离交易可转换债券的纯债部分
)
、可交换债券、
短期融资券、
超短期融资券

证券公司短期公司债
、中期票据、次级债券)、资产支持证券、债券
回购、银行
存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具,但须符合中国证监会相关规定。



因持有可转换债券转股所得的股票,应当在其可上市交易后的
10
个交易日
内卖出。



本基金不直接参与股票投资。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%
;但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前
15
个工作日
至开放期结束后
15
个工作日
内,基金投资不受前
述比例限制。开放
期内,基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5
%,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等,
在封闭期内,本基金
不受上述
5%
的限制。



B.
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:



1

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%
;但应开放期流



动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前
15
个工作日
至开放
期结束后
15
个工作日内
不受前述比例限制;



2

开放期内,保持不低于
基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等,
在封
闭期内,本基金不受上述
5%
的限制




3

本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%




4
)本基金管理人管理
且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行
的证券,不超过该证券的
10
%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的
基金品种可以不受此条款规定的比例限制;



5

本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的
40%

进入
全国银行间同业市场
进行
债券回


最长期限为
1
年,
债券回购到期后不展期;



6
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10
%;



7

本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;



8

本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10
%;



9

本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



10

本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证
券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;



11

本基金在
封闭运作
期间
,基金的总资产不得超过基金净资产的
200%

在开放期内,
基金的总资产不得超过基金净资产的
140%




12
)本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上
市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理
人管理且本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%
;完全按照有关指数的构
成比例进行
证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限



制;



13
)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的
15%
。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资;



14
)开放期内,本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致;



15

法律法规及中国证监会规定的和
基金合同约定的其他投资限制。



除上述第(
2
)、(
10
)、(
13
)、(
14


另有约定
或法律法规另有规定外,

证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行
调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自
基金合同
生效之日起
开始。



法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。



C.
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第
十五条第(九)款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。



D.
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交
易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理
人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每
半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管



理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应
及时向基金托管人说明理由,协商解决。



基金管理人负责对交易对手的资信控
制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。

基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。



E.

金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投
资流通受限证券进行监督。



本条所指的流通受限证券
与上文提及的流动性受限资产并不完全一致,
,指
包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网
下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大
消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等
流通受限证券。基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,
明确基金投资流通受限证券的比例,
制订严格的投资决策流程和风险控制制度,
防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是
否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监
督。

首次投资流通受限证券前,基金管理人应与基金托管人就流通受限证券投资
签订风险控制补充协议。



1
、本基金
投资的
流通
受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或
中央国债登记结算有限责任公司、银行间清算所股份有限公司负责登记和存管,
并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。



本基金
投资的
流通
受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责
相关工作的落实和协调,并确保基金
托管人能够正常查询。因基金管理人原因产
生的
流通
受限证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责
任与损失,及因
流通
受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管
理人承担。




本基金
投资
流通
受限证券,不得预付任何形式的保证金。



1. 基金管理人对本基金投资
流通
受限证券的流动性风险负责,确保对相关
风险采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如
因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管
理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资
流通
受限证券

致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人违反基金合同或
预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担
连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。

2. 本基金有关投资
流通
受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内
未能进行及时调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。

3. 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
1) 本基金投资
流通
受限证券时的法律法规遵守情况。

2) 在基金投资
流通
受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案
的建立与完善
情况。

3) 有关比例限制的执行情况。

4) 信息披露情况。

5) 相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定。



F.
基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投资业
务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务
。基金管理人根
据法律、法规、监管部门的规定,制定了经公司董事会批准的基金投资中期票据
相关制度
(
以下简称“《制度》”

)
,以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。

基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的,以本协议的约定为准。

首次投资
中期票据前,基金管理人应与基金托管人就中期票据投资
签订风险控制补充协
议。



1.
基金投资中期票据应遵循以下投资限制:



1
)中期票据属于固定收益类证券,基金投资中期票据应符合法律、法规
及《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制;



2
)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据
合计不超过该期证券的
10%




2.
基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于:



基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督,如发现异
常情况,应及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监
督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查
,
督促基金管
理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证
监会。



3.
如因
证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素
,基金管理人投资的中期票据超过投资比例的,基金托管人有权要求基金
管理人在
10
个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求
,但中国证监会规定
的特殊情形除外。



G
.
基金如投资银行存款,基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的
约定,对基金投
资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督;
基金管
理人在签署银行存款协议前,应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。首次
投资
银行存款
之前,基金管理人应与基金托管人就
银行存款
的投资签署风险控制
补充协议




H
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值
计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。



I
.
基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正,并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和
协助基金托管人的监督和核查。就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规
原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管
人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管
人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。



J
.
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人
发出的书面提示,基金管理人应在规
定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按
照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的



事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。



K
.
若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
由此造成的
直接
损失由基金管理人承担,并及时向中国证监会报告。



L
.
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金管理人限
期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手
段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金
托管人应报告中国证监会。






(三)基金管理人对基金托管人的业务核查


A.
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督
基金投资运作等行为。



B.
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式
给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托
管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交

关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基
金管理人并改正。



C.
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理
人应报告中国证监会。







(四)基金财产的保管


A.
基金财产保管的原则


1

基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债
权、不得与基
金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债
权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。



2

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。



3

基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基
金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。



4

基金托管人按照规定开设基金财产
的资金账户和证券账户等投资所需账
户。



5

基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。



6

基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。



7

对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何
责任。



8

除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。



B
.
基金银行账户的开立和管理


1

基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。



2

基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。



3

基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托



管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



4

基金银行账户的开立和管理
应符合银行业监督管理机构的有关规定。



5

在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。



C
.
基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理


1. 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为本基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。

2. 基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账
户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3. 基金证券账户的开立由基金托管人负责,账户资
产的管理和运用由基金
管理人负责。



基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收
取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。



若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托
管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。



D
.
债券托管专户的开设和管理


基金合同生效后,基
金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,以本基金名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市
场清算所股份有
限公司
开立债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结
算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议。



E
.
其他账户的开立和管理


1

因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定开立,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有
关规定使用并管理。




2

法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定

理。



F
.
基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司
/
深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托
管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责
任,但基金托管人应妥善保管保管凭证。



G
.
与基金财产有关的重大合同的保管


与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责
。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。






(五)基金资产净值的计算、复核的时间和程序


1. 基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



基金份额净值是
按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以
当日基金份额的
余额数量计算
,基金份额净值的计算,精确到
0.0001
元,小数点后第
5
位四舍
五入,
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。

国家另有
规定的,从其规定。



基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,
经基金托管人复核,按规定公告。



2. 复核程序


基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额的基金份额净
值结果以双方约定的方式提交给基金托管人,经基金托管人复核无误后,以约定
的方式将复核结果提交给基金管理人,由基金管理人依据基金合同和有关法律法



规对外公布。



3
、根
据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。






(六)基金份额持有人名册的保管


基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,保存期
自基金账户销户之日起
不少于
20
年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金
份额持有人名册,保
存期不少于
15
年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责
任。



在基金托管人要求或编制
中期报告
和年报前,基金管理人应将有关资料送交
基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途,并应遵守保密义务。





(七)基金托管协议的变更与终止


A.
本托管协议的变更程序


本托管协议双方当事人经协商一致,可以对本托管协议进行修改。修改后的
新托管协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报
中国证监会备案。



B.
基金托
管协议终止出现的情形


1. 基金合同终止;
2. 基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3. 基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;
4. 发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。






(八)争议解决方式



因本托管协议产生或与之相关的争议,
如经友好协商未
能解决的,任何一方
均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁,按照中国国际经济贸
易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终
局的,对本托管协议双方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职
责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护
基金份额持有人的合法权益。



本协议受中国法律管辖。

(仅为本协议之目的,在此不包括香港、澳门特别
行政区及台湾地区的法律法规及司法解释)。




二十、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:


(一)资料寄送


1
、基金份额持有人对账单


基金管理人每月向定制电子对账单服务

基金
份额持有人发送电子对账单。



2
、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更、通讯故障等原因
有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资
者,敬请及时拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留的联系方式。



(二)红利再投资服务


若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该基金份额持有
人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收
取申购费用。



(三)在线服务


通过基金管理人网站
www.
cib
-
fund.
com.
cn
,基金份额持有人还可获得
如下
服务:


1
、查询服务


基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
和基金信息查询。



2
、信息资讯服务


投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息,包括基
金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。



(四)咨询服务


1
、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户
余额、基金产品与服务等信息,可拨打基金管理人全国统一客服电话:
40000
-
95561




2
、网站和电子信箱


公司网址:
http://www.
cib
-
fund.
com.
cn



电子信箱

service@cib
-
fund.com.cn


(五)如本招募说明书存在任何您
/
贵机构无法理解的内容,请通过上述方
式联系本基金管理人。请确保投资前,您
/
贵机构已经全面理解了本招募说明书。







二十一、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站

w
ww.
cib
-
fund.
com.
cn

查阅和下载招募说明书。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




二十二、备查文件

(一)
中国证监会准予兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金
转型为

业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
变更
注册的文件


(二)《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同》


(三)《
兴业纯债
6
个月定期开放债券型证券投资基金
托管协议》


(四)法律意见书


(五)基金管理人业务资格批件和营业执照


(六)基金托管人业务资格批件和营业执照


(七)中国证监会要求的其他文件


除上述第(六)项文件存放于基金托管人处外,
其他备查文件等文本存放于
基金管理人处,投资人在办公时间内可供免费查阅。







  中财网
各版头条
pop up description layer