[三季报]宁波银行(002142):2026年三季度报告
宁波银行股份有限公司2026年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长庄灵君先生、行长冯培炯先生、主管会计工作负责人胡海东先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2026年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 项目 2026年7-9月 比上年同期增减 2026年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 19,762 10.92% 61,212 11.34% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 8,587 11.91% 25,149 12.05% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净 8,625 11.58% 25,218 12.10% 利润（百万元） 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 144,515 (35.02%) 基本每股收益（元/股） 1.21 9.01% 3.72 11.04% 稀释每股收益（元/股） 1.21 9.01% 3.72 11.04% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.22 9.91% 3.73 11.34% 加权平均净资产收益率（年化） 13.49% 减少0.34个百分点 13.99% 上升0.18个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 13.55% 减少0.39个百分点 14.03% 上升0.19个百分点 （年化） 注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。公司于2026年7月和9月进行了永续债利息的发放。在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了永续债利息的影响。 本报告期末比 规模指标（人民币 百万元） 2026年9月30日 2025年12月31日 2024年12月31日 上年末增减 总资产 4,097,354 3,628,671 12.92% 3,125,232 客户贷款及垫款本金 1,970,690 1,733,314 13.69% 1,476,063 －个人贷款及垫款本金 535,397 534,498 0.17% 557,735 －公司贷款及垫款本金 1,301,959 1,073,136 21.32% 822,628 －票据贴现 133,334 125,680 6.09% 95,700 贷款损失准备 56,181 49,060 14.51% 43,870 其中：以公允价值计量且其变动计入其 1,159 1,080 7.31% 776 他综合收益的贷款和垫款的损失准备 总负债 3,809,931 3,380,042 12.72% 2,890,972 客户存款本金 2,271,437 2,024,883 12.18% 1,836,345 －个人存款本金 569,189 511,422 11.30% 495,124 －公司存款本金 1,702,248 1,513,461 12.47% 1,341,221 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 287,423 248,629 15.60% 234,260 其中：归属于母公司股东的权益 285,961 247,324 15.62% 233,151 归属于母公司普通股股东的权益 245,136 222,499 10.17% 208,341 归属于母公司普通股股东的每股净资产 37.12 33.69 10.18% 31.55 （元/股） 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2026年9月30日，公司各项存款28,505.39亿元，比上年末增加4,404.59亿元，增长18.28%；各项贷款20,053.11亿元，比上年末增加2,231.07亿元，增长12.52%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2026年7-9月 2026年1-9月 1、非流动性资产处置损益 9 8 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (52) (80) 所得税的影响数 6 5 合计 (37) (67) 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (38) (69) 归属于少数股东权益的非经常性损益 1 2 注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2026年1-9月 2025年1-9月 比上年同期增减 主要原因 财富代销及资产管理费收 手续费及佣金收入 8,417 6,140 37.08% 入增加 手续费及佣金支出 2,334 1,292 80.65% 手续费支出增加 其他收益 52 206 (74.76%) 普惠小微补助收益减少 汇兑损益 (415) 755 (154.97%) 汇兑损益减少 其他业务收入 271 152 78.29% 经营租赁收益增加 资产处置收益 8 86 (90.70%) 固定资产处置收益减少 其他业务成本 127 90 41.11% 经营租赁支出增加 营业外收入 57 43 32.56% 营业外收入增加 所得税费用 2,724 2,008 35.66% 税前利润增加 项目 2026年9月30日 2025年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 10,652 15,325 (30.49%) 贵金属持仓头寸减少 拆出资金 25,669 49,109 (47.73%) 拆出资金减少 衍生金融资产 12,583 25,690 (51.02%) 衍生交易到期估值减少 买入返售金融资产 111,069 27,025 310.99% 买入返售增加 在建工程 1,402 967 44.98% 在建工程增加 其他资产 18,072 10,616 70.23% 经营租赁应收款增加 向中央银行借款 178,145 82,881 114.94% 中期借贷便利增加 同业及其他金融机构存放款项 341,319 165,903 105.73% 同业存放增加 交易性金融负债 9,293 4,882 90.35% 交易性金融负债增加 卖出回购金融资产款 191,118 337,696 (43.41%) 卖出回购规模减少 其他负债 27,464 18,855 45.66% 清算款项增加 其他权益工具 40,825 24,825 64.45% 永续债发行 其他综合收益 13,353 9,375 42.43% 债券公允价值增加 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2026年9月30日 2025年12月31日 2024年12月31日 2023年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 14.51 14.30 15.32 15.01 一级资本充足率(%) ≥8.75 11.18 10.40 11.03 11.01 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.56 9.34 9.84 9.64 流动性比例(本外币)(%) ≥25 95.00 81.28 94.09 84.28 流动性覆盖率(%) ≥100 203.41 144.79 190.00 244.48 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 86.34 85.13 79.48 78.98 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.76 0.76 0.76 拨备覆盖率(%) ≥150 373.63 373.16 389.35 461.04 贷款拨备率(%) 不适用 2.85 2.83 2.97 3.50 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 1.47 2.53 3.17 2.10 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 37.67 35.13 52.60 59.62 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 76.65 86.41 82.79 85.82 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 64.40 90.28 86.62 98.23 总资产收益率(%)（年化） 不适用 0.87 0.87 0.93 1.01 成本收入比(%) 不适用 27.50 32.72 35.52 38.99 资产负债率(%) 不适用 92.99 93.15 92.50 92.54 净利差(%)（年化） 不适用 1.70 1.76 1.91 2.01 净息差(%)（年化） 不适用 1.71 1.74 1.86 1.88 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2026年9月30日 2025年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 242,177 205,078 219,397 186,521 一级资本净额 283,038 245,903 244,255 211,345 总资本净额 367,383 327,653 335,875 300,630 风险加权资产合计 2,532,657 2,304,409 2,348,530 2,141,931 核心一级资本充足率 9.56% 8.90% 9.34% 8.71% 一级资本充足率 11.18% 10.67% 10.40% 9.87% 资本充足率 14.51% 14.22% 14.30% 14.04% 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2026年9月30日 2026年6月30日 2026年3月31日 2025年12月31日 杠杆率 5.58% 5.66% 5.33% 5.36% 一级资本净额 283,038 280,789 254,349 244,255 调整后表内外资产余额 5,071,211 4,965,024 4,768,126 4,560,589 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2026年9月30日 2026年6月30日 2026年3月31日 2025年12月31日 流动性覆盖率 203.41% 203.48% 151.43% 144.79% 合格优质流动性资产 834,310 796,165 805,120 622,030 未来30天现金净流出量 410,165 391,272 531,664 429,619 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2026年9月30日 2025年12月31日 期间变动 项目 占比 贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 （百分点） 非不良贷款小计： 1,955,653 99.24% 1,720,167 99.24% 235,486 - 正常 1,934,149 98.15% 1,700,446 98.10% 233,703 0.05 关注 21,504 1.09% 19,721 1.14% 1,783 (0.05) 不良贷款小计： 15,037 0.76% 13,147 0.76% 1,890 - 次级 1,972 0.10% 1,502 0.09% 470 0.01 可疑 7,198 0.36% 6,524 0.37% 674 (0.01) 损失 5,867 0.30% 5,121 0.30% 746 - 客户贷款合计 1,970,690 100.00% 1,733,314 100.00% 237,376 - （七）贷款损失准备计提和核销的情况 单位：人民币百万元 项目 2026年9月30日 2025年12月31日 期初余额 49,060 43,870 本期计提 14,762 15,288 本期核销 (8,995) (12,089) 本期其他转出 (436) (685) 本期收回 1,842 2,775 其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 1,842 2,775 已减值贷款利息回拨 (52) (99) 期末余额 56,181 49,060 （八）资产减值准备的情况 单位：人民币百万元 项目 年初余额 本期计提/(转回) 本期核销/处置 本期收回 期末余额 存放同业款项减值准备 74 (29) - - 45 拆出资金减值准备 63 (29) - - 34 买入返售金融资产减值准备 21 (6) - - 15 债权投资减值准备 470 (122) - - 348 其他债权投资减值准备 1,409 571 (60) - 1,920 以摊余成本计量的金融资产应计利息 125 (9) - - 116 减值准备 以公允价值计量且其变动计入其他综 16 5 - - 21 合收益的金融资产应计利息减值准备 固定资产减值准备 5 - - - 5 其他资产减值准备 464 (22) (3) - 439 合计 2,647 359 (63) - 2,943 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股
华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 2.41% 159,068,973 0 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 1.70% 112,493,979 0 - - 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 境外法人 1.33% 87,770,208 0 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 1.29% 85,348,203 0 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 1.19% 78,310,394 0 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.14% 75,496,366 0 - -
华茂集团股份有限公司 159,068,973 人民币普通股 159,068,973 宁波富邦控股集团有限公司 112,493,979 人民币普通股 112,493,979 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87,770,208 人民币普通股 87,770,208 宁兴（宁波）资产管理有限公司 85,348,203 人民币普通股 85,348,203 宁波市轨道交通集团有限公司 78,310,394 人民币普通股 78,310,394 中央汇金资产管理有限责任公司 75,496,366 人民币普通股 75,496,366
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 单位：股
其他 16.06% 7,790,000 0 - - 证券投资集合资金信托计划 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管 其他 11.75% 5,700,000 0 - - 理计划 重庆国际信托股份有限公司－重庆信托·宝富 1号集 其他 11.35% 5,506,000 0 - - 合资金信托计划 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3号集合资 其他 10.31% 5,000,000 0 - - 产管理计划 中国邮政储蓄银行股份有限公司 国有法人 8.25% 4,000,000 0 - - 中信信托有限责任公司－中信信托优悦 1号集合资金 其他 7.42% 3,600,000 0 - - 信托计划 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 4号集合资 其他 7.22% 3,500,000 0 - - 产管理计划 中信建投基金－招商银行－中信建投基金宝富 6号集 其他 4.85% 2,350,000 0 - - 合资产管理计划 西藏信托有限公司－西藏信托－信诺稳健 604号集合 其他 4.54% 2,200,000 0 - - 资金信托计划 西藏信托有限公司－西藏信托－信诺稳健 602号集合 其他 3.71% 1,800,000 0 - - 资金信托计划 上述股东关联关系或一致行动的说明三、公司经营情况分析 2026年三季度，面对行业竞争加剧的外部环境，公司始终坚持党建引领，在董事会的领导下，深入落实国家各项政策部署，坚定践行“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，持续推进“专业化、数字化、综合化、国际化”经营，深耕优质经营区域，从客户需求出发，持续夯实客群基础、提升服务能力，市场竞争力持续增强，业务经营稳中有进。 （一）盈利结构持续优化，经营质效稳步提升。公司坚持以客户为中心，持续深化商业模式创新，强化科技系统支撑，积极拓展多元化盈利渠道，综合服务能力不断增强，盈利水平保持稳健增长。2026年 1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润251.49亿元，同比增长12.05%；实现营业收入612.12亿元，同比增长11.34%，其中利息净收入450.39亿元，同比增长14.03%，净息差1.71%，较2026年上半年提升0.01个百分点，呈现企稳向好态势；手续费及佣金净收入60.83亿元，同比增长 25.47%；年化加权平均净资产收益率为 13.99%，同比提升0.18个百分点，经营基本面持续巩固。 （二）积极履行社会责任，服务实体成效凸显。公司认真贯彻中央金融工作会议精神，全面落实监管要求，做好金融“五篇大文章”，聚焦实体经济重点领域和薄弱环节，持续加大信贷投放力度，支持制造业、中小微企业高质量发展。 截至2026年9月末，公司资产总额40,973.54亿元，较年初增长12.92%；贷款及垫款19,706.90亿元，较年初增长13.69%，其中制造业贷款占比12.26%，较年初提升0.56个百分点；客户存款22,714.37亿元，较年初增长12.18%。 （三）风控根基持续筑牢，资产质量保持稳定。公司始终坚持“经营银行就是经营风险”的理念，将风险管理贯穿经营发展全过程，持续完善全流程、全周期的风险管理体系，推动风险防控数字化、系统化、智能化建设，不断增强风险识别、预警和处置能力，保持资产质量总体稳定，为业务稳健发展提供有力保障。 截至2026年9月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比2.85%，较年初提升0.02个百分点，拨备覆盖率373.63%，较年初提升0.47个百分点，风险抵补能力保持较好水平。 四、重要事项 报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。 五、季度财务报表 详见后附财务报表。 宁波银行股份有限公司董事会 2026年10月30日 合并及银行资产负债表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2026年9月30日 2025年12月31日 2026年9月30日 2025年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 163,678 141,937 163,678 141,937 存放同业款项 38,868 40,098 39,044 38,979 贵金属 10,652 15,325 10,652 15,325 拆出资金 25,669 49,109 34,683 49,407 衍生金融资产 12,583 25,690 12,583 25,690 买入返售金融资产 111,069 27,025 110,999 27,021 发放贷款及垫款 1,921,001 1,690,117 1,681,742 1,477,544 金融投资： 交易性金融资产 367,459 333,847 311,356 279,126 债权投资 624,254 523,415 624,250 523,331 其他债权投资 782,907 748,917 777,884 744,035 其他权益工具投资 524 713 524 713 长期股权投资 - - 15,068 15,068 固定资产 8,628 8,625 7,314 7,766 在建工程 1,402 967 1,377 945 使用权资产 2,186 2,424 2,119 2,339 无形资产 4,185 4,332 3,326 3,467 商誉 293 293 - - 递延所得税资产 3,924 5,221 2,379 3,698 其他资产 18,072 10,616 8,211 6,900 资产总计 4,097,354 3,628,671 3,807,189 3,363,291 负债及所有者权益 向中央银行借款 178,145 82,881 178,145 82,881 同业及其他金融机构存放款项 341,319 165,903 347,486 169,071 拆入资金 238,870 222,257 60,786 64,637 交易性金融负债 9,293 4,882 5,633 4,529 衍生金融负债 15,012 17,220 15,012 17,220 卖出回购金融资产款 191,118 337,696 140,255 285,690 吸收存款 2,296,217 2,058,755 2,296,270 2,058,765 应付职工薪酬 3,893 4,533 2,269 3,116 应交税费 3,046 3,205 2,531 2,447 应付债券 501,351 459,747 480,596 436,500 租赁负债 2,048 2,276 1,985 2,197 预计负债 2,154 1,832 2,154 1,832 递延所得税负债 1 - - - 其他负债 27,464 18,855 10,887 5,695 负债合计 3,809,931 3,380,042 3,544,009 3,134,580 永续债 36,000 20,000 36,000 20,000 资本公积 37,596 37,596 37,680 37,680 其他综合收益 13,353 9,375 13,234 9,320 盈余公积 19,496 19,496 19,496 19,496 一般风险准备 37,820 33,482 32,171 28,884 未分配利润 130,267 115,946 113,170 101,902 归属于母公司股东的权益 285,961 247,324 263,180 228,711 少数股东权益 1,462 1,305 - - 股东权益合计 287,423 248,629 263,180 228,711 负债及股东权益总计 4,097,354 3,628,671 3,807,189 3,363,291 法定代表人：庄灵君 行长：冯培炯 主管会计工作负责人：胡海东 会计机构负责人：黄漂 合并利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 项目 2026年7-9月 2025年7-9月 2026年1-9月 2025年1-9月 一、营业收入 19,762 17,816 61,212 54,976 利息净收入 15,645 13,770 45,039 39,496 利息收入 27,916 26,716 82,051 79,062 利息支出 (12,271) (12,946) (37,012) (39,566) 手续费及佣金净收入 1,766 2,043 6,083 4,848 手续费及佣金收入 2,544 2,421 8,417 6,140 手续费及佣金支出 (778) (378) (2,334) (1,292) 投资收益(损失以“-”填列) 2,077 1,554 10,735 9,930 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - (1) - (1) 生的收益 其他收益 8 45 52 206 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 402 (16) (561) (497) 汇兑损益(损失以“-”填列) (224) 368 (415) 755 其他业务收入 79 54 271 152 资产处置收益 9 (2) 8 86 二、营业支出 (9,709) (9,218) (32,996) (30,261) 税金及附加 (193) (165) (564) (511) 业务及管理费 (5,573) (5,584) (16,834) (16,866) 信用减值损失 (3,894) (3,442) (15,471) (12,794) 其他业务成本 (49) (27) (127) (90) 三、营业利润 10,053 8,598 28,216 24,715 加：营业外收入 34 12 57 43 减：营业外支出 (93) (76) (156) (172) 四、利润总额 9,994 8,534 28,117 24,586 减：所得税费用 (1,327) (794) (2,724) (2,008) 五、净利润 8,667 7,740 25,393 22,578 其中：归属于母公司股东的净利润 8,587 7,673 25,149 22,445 少数股东损益 80 67 244 133 六、其他综合收益的税后净额 271 (3,484) 3,978 (6,618) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 271 (3,484) 3,978 (6,618) 不能重分类进损益的其他综合收益 33 (130) (141) 97 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 33 (130) (141) 97 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 238 (3,354) 4,119 (6,715) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 335 (3,271) 3,664 (6,722) 债务工具投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 (97) (83) 455 7 债务工具投资信用损失准备 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - - 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 1.21 1.11 3.72 3.35 （二）稀释每股收益 1.21 1.11 3.72 3.35 法定代表人：庄灵君 行长：冯培炯 主管会计工作负责人：胡海东 会计机构负责人：黄漂 利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 项目 2026年7-9月 2025年7-9月 2026年1-9月 2025年1-9月 一、营业收入 15,984 14,003 49,816 44,658 利息净收入 12,919 11,250 37,138 32,212 利息收入 24,218 23,351 71,231 69,161 利息支出 (11,299) (12,101) (34,093) (36,949) 手续费及佣金净收入 902 1,056 3,196 2,416 手续费及佣金收入 1,200 1,292 4,162 3,381 手续费及佣金支出 (298) (236) (966) (965) 投资收益(损失以“-”填列) 925 770 7,938 8,347 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 - (1) - (1) 其他收益 8 45 38 195 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 1,442 502 1,889 575 汇兑损益(损失以“-”填列) (223) 368 (412) 755 其他业务收入 5 12 20 62 资产处置收益 6 - 9 96 二、营业支出 (7,876) (7,226) (27,351) (24,832) 税金及附加 (166) (139) (462) (425) 业务及管理费 (4,850) (4,603) (14,433) (14,257) 信用减值损失 (2,863) (2,483) (12,456) (10,119) 其他业务成本 3 (1) - (31) 三、营业利润 8,108 6,777 22,465 19,826 加：营业外收入 34 11 55 41 减：营业外支出 (94) (75) (155) (170) 四、利润总额 8,048 6,713 22,365 19,697 减：所得税费用 (867) (337) (1,320) (835) 五、净利润 7,181 6,376 21,045 18,862 六、其他综合收益的税后净额 252 (3,421) 3,914 (6,550) 不能重分类进损益的其他综合收益 33 (130) (141) 97 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具 33 (130) (141) 97 投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 219 (3,291) 4,055 (6,647) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 316 (3,208) 3,600 (6,654) 投资公允价值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 (97) (83) 455 7 投资信用损失准备 七、综合收益总额 7,433 2,955 24,959 12,312 法定代表人：庄灵君 行长：冯培炯 主管会计工作负责人：胡海东 会计机构负责人：黄漂 合并及银行现金流量表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2026年1-9月 2025年1-9月 2026年1-9月 2025年1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 421,720 255,283 424,761 257,989 向中央银行借款净增加额 93,907 - 93,907 - 存放中央银行和同业款项净减少额 - - - 81 拆入资金净增加额 32,490 21,711 9,218 2,449 拆出资金净减少额 15,414 - 6,714 1,431 卖出回购金融资产款净增加额 - 189,181 - 181,541 为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 22,936 - 32,198 收取利息、手续费及佣金的现金 73,394 67,638 55,393 53,830 收到其他与经营活动有关的现金 10,570 9,489 9,319 4,731 经营活动现金流入小计 647,495 566,238 599,312 534,250 客户贷款及垫款净增加额 245,746 247,697 216,079 219,308 向中央银行借款净减少额 - 21,709 - 21,709 存放中央银行和同业款项净增加额 11,966 19 11,194 - 拆出资金净增加额 - 6,269 - - 卖出回购金融资产款净减少额 146,397 - 145,256 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 31,075 - 30,528 - 支付利息、手续费及佣金的现金 40,540 33,568 36,658 30,724 支付给职工以及为职工支付的现金 11,999 11,754 10,395 10,267 支付的各项税费 7,218 5,764 4,698 3,717 支付其他与经营活动有关的现金 8,039 17,051 1,710 15,894 经营活动现金流出小计 502,980 343,831 456,518 301,619 经营活动产生的现金流量净额 144,515 222,407 142,794 232,631 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 2,043,030 1,886,032 2,042,730 1,885,192 取得投资收益收到的现金 20,083 18,801 20,249 18,749 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 250 243 16 173 投资活动现金流入小计 2,063,363 1,905,076 2,062,995 1,904,114 投资支付的现金 2,163,958 2,110,450 2,163,689 2,109,529 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 2,215 1,879 1,296 1,209 投资活动现金流出小计 2,166,173 2,112,329 2,164,985 2,110,738 投资活动使用的现金流量净额 (102,810) (207,253) (101,990) (206,624) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 16,000 10,000 16,000 10,000 发行债券所收到的现金 729,400 700,853 729,400 691,353 筹资活动现金流入小计 745,400 710,853 745,400 701,353 偿还债务支付的现金 687,726 701,861 685,226 700,785 偿还租赁负债支付的现金 555 569 526 539 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (960) (68) (955) (67) 五、现金及现金等价物净增加额 84,837 8,615 86,908 11,281 加：期初现金及现金等价物余额 104,668 98,826 96,621 90,691 六、期末现金及现金等价物余额 189,505 107,441 183,529 101,972 法定代表人：庄灵君 行长：冯培炯 主管会计工作负责人：胡海东 会计机构负责人：黄漂 中财网
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